В целях дальнейшего развития исламских финансов государственными органами разрабатывается Дорожная карта по развитию исламского финансирования до 2020 года.
Об этом в ходе онлайн-конференции на портале Profinance, сказал председатель Национального банка РК Григорий Марченко.
По его словам, в настоящее время в РК созданы условия для продвижения исламских инструментов финансирования. В стране создана правовая основа для организации деятельности исламских банков, исламских инвестиционных фондов, а также исламского рынка капитала, которая предусматривает выпуск государственных исламских ценных бумаг и исламские ценные бумаги юридических лиц резидентов РК.
Глава Нацбанка проинформировал, что благодаря существующей законодательной базе в Казахстане функционирует исламский банк — АО «Исламский Банк «Al Hilal» с филиалами в гг. Астана, Алматы, Шымкент, который предлагает широкий спектр различных финансовых инструментов для осуществления финансовых операций (Мушарака, Мудараба, Иджара и т.д.).
Кроме того, в Казахстане создан исламский инвестиционный Хадж Фонд Казахстана, работающий по принципам Шариата, направленный на инвестирование сбережений населения, желающих совершить Хадж или Умру.
В 2011 году запущен новый исламский финансовый инструмент — Закят фонд Духовного управления мусульман Казахстана, являющийся распределительным центром для сбора закятных и благотворительных средств.
«Для развития исламских ценных бумаг на АО «Казахстанская фондовая биржа» предусмотрен отдельный сектор «исламские ценные бумаги», а также отменена плата за обработку электронных распоряжений по сделкам с исламскими финансовыми инструментами в АО «Центральный депозитарий ценных бумаг», что позволит расширить возможности и доступность населения по инвестированию в исламские ценных бумаг. Кроме того, в целях дальнейшего развития исламских финансов государственными органами разрабатывается Дорожная карта по развитию исламского финансирования до 2020 года. Таким образом, работа по продвижению исламского финансирования в Казахстане проводится, и на сегодня существует ряд возможностей по продвижению данных инструментов в РК», — сказал он.
По его словам, дальнейшее развитие исламского финансирования в Казахстане планируется по следующим направлениям:
— Реализация Дорожной карты развития исламского финансирования в Казахстане;
— Выпуск Министерством финансов РК суверенных сукук с целью формирования бенчмарка для выпуска корпоративных сукук;
— Привлечение инвесторов;
— Усиление международного сотрудничества для дальнейшего развития исламского финансирования и банкинга в Казахстане (форумы, конференции, тренинги, семинары) и другое.
Как отметил финансист, исламский финансовый сектор является одним из самых быстрорастущих сегментов глобальной индустрии финансовых услуг. За последнее десятилетие мировой рынок исламских финансовых услуг вырос почти до 1 трлн. долларов США в 2011 году. При этом по некоторым оценкам этот рынок обладает потенциалом развития до 4 трлн. долларов США.
Исламское финансирование развивается не только в странах исламского мира: исламские финансовые институты широко представлены во многих немусульманских странах (Великобритания, Франция, США, Австралия, Босния и Герцеговина, Япония, Индия и другие). Общий охват деятельности составляет около 80 стран.
Прибыль и убытки в исламских банках распределяются в зависимости от предоставляемого банковского продукта следующим образом:
1) продукт исламского банка Мушарака — соглашение о совместной деятельности, в соответствии с которым обе стороны (банк-инвестор и клиент банка) предоставляют капитал и осуществляют управление. Прибыль распределяется в соответствии с долей участия в капитале или по согласованию сторон, а убытки — только в соответствии с долей участия в капитале.
2) продукт — Мудараба, распределение прибыли и убытков, когда участие одной стороны ограничивается предоставлением капитала, а другой управлением капиталом. Убытки относятся только на счет стороны, предоставившей капитал. Ответственность этой стороны ограничена размером предоставленных средств. С разрешения инвестора управляющий партнер вправе также инвестировать в совместную деятельность.
3) указанные схемы также используются в инвестиционных депозитах исламского банка. В данном случае клиент банка выступает в качестве инвестора, а банк инвестирует средства депозита в различные проекты, соответствующие принципам исламского финансирования.
«Таким образом, именно предоставление исламским банком подобных продуктов, основанных на разделении прибыли и убытков, соответствует работе инвестиционных фондов. При этом существует ряд других исламских банковских продуктов, таких как иджара (лизинг), мурабаха (перепродажа с наценкой), вакала (агентские услуги в рамках исламской банковской деятельности) и др., которые отличны от продуктов инвестиционных фондов и могут быть предложены только банками», — сказал он, сообщает «Закон.кз».
Сунна-Пресс: В целом, радует тот факт, что мусульмане вкладывают усилия для создания банков и различных финансовых инструментов, в которых нет элементов ростовщичества. Однако, ввиду того, что исламский банкинг и исламские финансы пока еще находится на начальной стадии своего развития, прежде чем иметь дело с тем или иным банком, или вступать в ту или иную финансовую операцию, человеку следует в отдельности разобраться в сути данной операций, а затем посоветоваться с экспертом в Исламских торгово-финансовых отношениях для того, чтобы окончательно удостовериться в дозволенности ведения дела с данным банком или финансовом институтом.
Добавить комментарий